La défiscalisation désigne l’ensemble des dispositifs légaux permettant de diminuer les impôts des individus.

En termes simples, cela consiste à récupérer une partie de vos impôts en échange d’un investissement. Vous vous demandez comment réduire vos impôts en 2025 ? Voici quelques pistes.

Les options de défiscalisation

Également connues sous le terme de niches fiscales, les options de défiscalisation sont réglementées de façon précise par la législation. Plusieurs choix s’offrent à vous, certains étant particulièrement populaires auprès du grand public.

  • La défiscalisation dans l’immobilier

L’investissement dans l’immobilier est probablement le moyen le plus célèbre et le plus utilisé par les contribuables français pour réduire leurs impôts car l’immobilier est considéré comme un investissement stable. Les économies d’impôts réalisables grâce à un placement dans ce domaine peuvent être significatives.

Un exemple notable est la loi Pinel, conçue pour stimuler les investissements locatifs dans le neuf. Ce dispositif peut procurer une réduction d’impôt allant jusqu’à 63.000 euros.

Un autre mécanisme notable est la loi Malraux, qui cible les contribuables investissant dans la rénovation de bâtiments anciens pour les louer.

Les bénéfices fiscaux de cette loi sont conditionnés à des critères très stricts, de même pour les lois Censi-Bouvard et Denormandie. Vous pouvez trouver plus d’informations sur ces dispositifs sur le site Immoz.info.

  • L’investissement dans les entreprises

La défiscalisation en 2025 peut aussi s’effectuer par le biais d’investissements dans les entreprises, en particulier les PME. Ces dernières étant cruciales pour l’économie, l’objectif est d’inciter les Français à les soutenir en échange d’une réduction d’impôt.

En souscrivant au capital d’une petite ou moyenne entreprise, sous certaines conditions, vous pourriez bénéficier d’une réduction d’impôt de 18%.

L’investissement dans les entreprises peut également être réalisé par le biais du dispositif Girardin industriel, qui est particulièrement efficace et peut permettre une défiscalisation supérieure à l’investissement initial.

Les Fonds Communs de Placement dans l’innovation et les Fonds d’investissement de proximité sont d’autres alternatives intéressantes pour réduire vos impôts.

Autres mécanismes de défiscalisation

En dehors de l’immobilier et de l’investissement dans les entreprises, il existe d’autres stratégies moins connues mais tout aussi efficaces pour économiser sur les impôts. L’une d’elles concerne l’Impôt sur la Fortune Immobilière.

Pour le réduire, vous pouvez :

  • Utiliser le Fonds Commun de Placement dans l’Innovation, permettant une réduction d’impôt jusqu’à 50% ;
  • Faire une donation temporaire d’usufruit à vos enfants majeurs ;
  • Investir en nue-propriété.

Une autre façon de diminuer vos impôts est de faire régulièrement des dons à des associations. L’entité bénéficiaire doit être à but non lucratif, gérée de manière désintéressée, avoir une activité clairement définie et ne pas servir uniquement un petit groupe de personnes.

Éviter les pièges de la défiscalisation

Il est essentiel non seulement de savoir défiscaliser, mais aussi de le faire judicieusement. En effet, de nombreux contribuables se précipitent dans des stratégies de défiscalisation sans en considérer les risques.

  • Ne pas investir uniquement pour des raisons fiscales

Quel que soit votre choix d’investissement pour payer moins d’impôts, assurez-vous d’avoir les moyens nécessaires et évaluez ce que vous gagnerez, que ce soit en revenus complémentaires ou en constitution de patrimoine.

Il est crucial de ne pas se focaliser uniquement sur la réduction d’impôts. Cela est particulièrement important si votre projet est financé par un prêt. Considérez les avantages fiscaux comme un bonus, et non comme l’objectif principal de votre investissement.

  • Choisir le mauvais moment pour défiscaliser

Généralement, pour réduire l’impôt sur le revenu d’une année, il faut agir avant le 31 décembre de l’année précédente. Si vous visez une réduction d’impôt en 2025, vous devez donc agir avant le 31 décembre 2020.

Il est recommandé d’éviter de défiscaliser à la dernière minute, car certains aspects importants pourraient être négligés.

Anticipez, ce qui vous permettra d’examiner toutes les options disponibles et de faire un choix éclairé. Ceci est d’autant plus crucial dans le cas de la défiscalisation immobilière.

Vous avez maintenant quelques clés pour comprendre comment défiscaliser en 2025. Notez bien qu’il n’y a actuellement aucun dispositif permettant de réduire la taxe foncière ou la taxe d’habitation.